当前，面对金融全球化、我国加入世贸组织的新形势以及十六大确立的全面建设小康社会的奋斗目标，我们如何保持与时俱进的精神状态，如何深化改革、务实创新、除弊兴利，做好外汇管理工作是加快金融业发展的一个重要课题。笔者就此作些探讨性思考。
　  一、当前外汇管理存在的突出问题
　  （一）外汇监管队伍人员综合素质偏低，知识渐趋老化
　  1、从队伍人员的素质来看，存在“五多五少”现象：一是学历相对较高的人员较多，但工作能力与学历相称的较少；二是熟悉操作性外汇业务的人员较多，但熟悉银行和企业外汇业务运作、掌握监管方法和手段的人员较少；三是业务处理过程中喜欢“各自为政”的人员较多，主动相互协调、相互沟通、相互配合的人员较少；四是知识面单一的“专才”较多，能担负起多方面工作的复合型“通才”较少；五是墨守成规，按条条、本本办事的人员较多，善于掌握政策法规，勇于面对困难，敢于承担责任，大胆开拓创新的人员较少。
　  2、从队伍的结构来分析，同样存在“三少”的现象：一是熟悉管理，能驾驭全局的高级管理人才偏少，难以满足外汇管理体制进一步深化改革的需要；二是善于立足宏观，专于统筹策划，能开展外汇管理战略研究的谋略型人才偏少，致使外汇管理体制的深化改革进度未能较快地适应当前经济形势发展的需要；二是政治过硬、品质优良、业务精通的实干型人才偏少，导致外汇监管政策效应难以得到全面的发挥。
　  （二）内部运作组织架构出现依赖化和单一化现象
　  1、依赖性强，一些工作职能与内设机构不对称，业务运作难以得到有效的保障。例如：目前外汇局已推出及运行的全国性业务系统（包括国际收支统计监测系统、银行结售汇系统、进出口推销系统、外商投资企业管理系统、外债统计监测系统等）共12套，内容涵盖了外汇管理的主要业务工作，对整个外汇监管起到了必不可少的保障、支持和服务作用。面对如此庞大的计算机网络和业务系统的维护、管理，基层外汇局却没有专责的内设机构和专责科技人员去承担专门工作，而是长期依赖人民银行的科技力量，往往出现维护、管理不到位，顾此失彼的现象。
　  2、机构设置与管理职能不匹配，致使部门职能混淆，出现一个部门身兼多种职能。“名不正，言不顺”，不仅影响了各项业务的正常运作，而且还削弱了内部监管职能。
　  3、内部组织架构设置的依赖性、单一化，使外汇管理工作无法根据自身的特点，进行行之有效的运作。外汇业务及相关监管的开展是相对独立一块，对人员素质的要求，知识的更新有其独特的需求，但却无主管员工教育、培训专责部门，使外汇监管人员的正常培训工作难以落实，员工专业知识更新慢、老化快，素质滞后与形势发展、职能转变的矛盾越来越突出。
　  （三）滞后的监管体系难以有效应对外汇监管面临的挑战
　  1、外汇监管的政策法规框架尚未完善、外汇管理的立法工作任重而道远，时至今日，我们的外汇监管工作仍然出现不少的空白或灰色地带，如外汇管理政策与国家货币政策的协调配合，本外币的联动监管政策搭配、外币信用卡的支付使用及管理、对证券业、保险业外汇业务的有效监管等等。
　  2、缺乏规范、科学而经常性的政策、法规的完善机制。具体表现为：不少已失效的政策、法规未能及时清理；多年前制定并公布实施的一些政策、法规，其可操作性差，无法应对日常工作中出现的各种各样的“疑难杂症”，甚至个别条款与世贸组织规则存在一定冲突；有些政策、法规欠缺连续性，导致各地执行标准存有差异，影响了外汇管理法规的严谨性和唯一性。
　  3、监管的模式，包括现行的外汇监管方式、方法和手段依然较为落后，具体表现为：监管的基础工作如档案管理较为薄弱，致使各级管理人员、业务操作人员在日常业务中难以全面、准确、完整地掌握相关的业务情况；监管手段较为落后，大量的业务处理仍然依赖手工操作，严重制约了监管绩效和服务水平的提高；监管方式仍然以直接管理为主，以事前审批为主，以堵为主，具体实施上多以现场检查为主，缺乏有效的非现场监测体系。
　  二、存在突出问题的主要原因
　   （一）僵化的人事管理制度制约了外汇管理队伍的建设，影响了外汇管理人员综合素质的提高和主观能动性的发挥。当前，人民银行及外汇局的人事管理制度虽进行了一系列的改革，但总体而言，这些改革只是某一层面上的，改革仍然缺乏深度，缺乏力度，真正意义上的竞争激励机制尚未建立。由于缺乏有效的管理机制和人事自主权，基层部门不可避免地出现了优秀的复合型人才因编制管理所限进不来，素质偏低、表现不那么好的人员又因出口不畅而难以消化的状况。“造血”和“换血”功能的欠缺，使外汇管理队伍的建设和人员的综合素质已明显不适应形势发展的需要。
　  （二）陈旧的监管理念束缚了外汇监管职能的转换。当前，外汇管理人员的管理理念大多停留在具体操作层面和静态管理角度上，宏观意识滞后、市场意识不强，监管意识薄弱，工作思路不清，缺乏使命感、责任感、紧迫感，缺乏前瞻性、敏锐性和判断力。面对外汇监管内外部的约束不断强化，涉外经济活动主体多元化，内外贸易经济往来形式多样化的形势，很多同志却未能适时调整工作思路，转变工作方式，改进监管手段和提高应变能力，跟不上外汇管理职能转换的步伐。
　  （三）滞后的管理法规影响了执法的权威和监管的时效。由于经济活动错综复杂，千差万别、而且新情况、新问题层出不穷，现有的外汇管理法规尚未能穷尽对各种外汇收支活动的规范。因此，拾遗补缺式的外汇管理政策法规缺乏前后的一致性和左右的配套性，基层外汇管理人员在执法中被动应对。显得顾此失彼，无所适从，难以操作；执法的不确定性和随意性不但影响了对企业、银行外汇收支活动的有效监管，而且也影响了外汇管理执法的公正性和权威性。
　  三、加强和完善外汇管理工作的几点思考
　  （一）实施全新的知识管理，打造一支政治过硬、素质优良、团结协作的外汇管理团队
　  当今世界已进入了“知识经济”的时代，在对人力资源的管理中逐步引入知识管理这一新概念。全面实施全新的知识管理，是打造一支政治过硬、素质优良、团结协作的外汇监管队伍的有效手段和途径。首先要着重改革现行的人事管理模式，建立有效的激励竞争机制和人员的流动机制，完善外汇监管队伍的人才结构；其次要建立起有效的知识更新机制，进一步加快抓紧抓好外汇监管队伍的知识更新和综合素质的提高；再次，运用知识管理的手段，重视和建立知识的共享和创新，提高外汇监管人员的应变力和整体创新力。
　  （二）继续深化外汇管理机制的改革，完善外汇管理系统的管理工作
　  一个机构的合理设置是各项工作能否正常运转、高效运作的重要前提。随着我国正式加入WTO，对外开放将进入一个崭新的阶段，我们必须进一步改革外汇管理局的组织架构。在改革中，要注意依靠人民银行的力量，对外汇业务量大、外汇监管任务重的基层外汇局，可考虑适当增加内设机构数量，配备好足够的业务人员，使外汇局内部组织机构的设置能适应外汇监管的实际需要。达到“精干、高效”运作的目的。
　  （三）进一步完善外汇监管体系。切实改进外汇管理工作
　  1、立足宏观，转变观念，与时俱进。国际、国内形势的发展变化向外汇管理提出了严峻的挑战，如果我们仍不思进取，因循守旧，恐怕难以应对新时代的挑战。因此，外汇管理部门要善于把握当前外汇监管的重要环节，适时调整工作思路，转变旧的管理理念。在外汇监管中，做到“抓大放小”、“有所为，有所不为”，逐步淡出直接管理，重视间接监管；逐步简化事前审批，重点把握事后跟踪监管；逐步改进静态管理，不断加强动态管理；要主动认识市场，按市场经济规律办事积极转变方法，疏堵并举，开正门、堵歪路，切实降低监管成本，提高监管绩效。
　  2、理清思路，尽快完善外汇管理法规。在自觉遵守世贸组织规则体系的前提下，重新建立起一套科学性、前瞻性和适用性相统一，框架完整，体系稳定，协调性强，利于学习、便于操作的全新的外汇管理法规。外汇管理工作提供强而有力，能与国际接轨的完善的法律法规武器。
　  3、更新观念，共同构建能走出局门、走出国门的全方位外汇管理体制。国家外汇管理从根本上来讲并非是外汇管理局的管理，它是各涉外经济主管部门共同构造的管理主体。因此，我们必须更新观念，树立大外汇管理的观点。在具体操作上，要注意“四大关联”、实现“四大互动”：一是注意外汇管理局的内部关联，加强各地分支机构的紧密协作，实现注册地管理和业务发生地外汇监管部门的互动；二是注意上、中、下游各监管部门的关联、实现外汇管理部门与相关职能部门的互动；三是注意外汇管理与货币政策、财政政策的关联，实现本外币政策的协调互动；四是注意国内外汇管理政策与国际经济政策的关联、实现国际间政策的协调互动。
　  4、加快外汇管理信息化建设，不断提升外汇监管的科技含量。要全面更新外汇监管的工作手段，做好对外汇管理的信息应用，建立外汇管理的监测预警机制，增强外汇管理的快速反应和预警能力，为我国外汇监管水平适应国际化的要求提供重要的技术保障。
　（作者：中国人民银行佛山中心支行副行长、国家外汇管理局佛山市中心支局副局长）